Chọn quốc tịch thế nào? Dùng giấy tờ gì để qua KYC OKX

Chắc bạn kẹt theo kiểu này: tài khoản đăng ký xong, muốn mua chút coin, kết quả hệ thống nhắc phải xác minh danh tính trước. Bấm vào xem thì phải chọn quốc tịch, phải tải giấy tờ — mà trong tay bạn chỉ có một quyển hộ chiếu, hoặc một tấm CCCD. Thế là bắt đầu lăn tăn: tình huống này rốt cuộc có qua được không? Chọn quốc tịch nào? Có lỡ tải sai là hỏng không?

Cứ đặt lòng xuống trước. KYC của OKX (tên cũ là OKEx, cùng một nhà) từ lâu không phải kiểu "chỉ nhận một loại giấy tờ" nữa, hộ chiếu ở đây lại là lựa chọn đỡ đau đầu nhất. Bài này chúng tôi nói rõ dùng giấy tờ gì, chọn quốc tịch thế nào, thao tác từng bước ra sao, bị trả lại thì khắc phục thế nào. Đọc xong trong lòng bạn sẽ có cơ sở, không phải thử đi thử lại.

01Vì sao bước này không né được

KYC là viết tắt của "Know Your Customer", tức xác minh danh tính. Mọi sàn giao dịch lớn chính quy đều phải làm, đây là yêu cầu cứng về tuân thủ chống rửa tiền của các nước, không phải OKX đặt riêng cửa cho bạn.

Ảnh hưởng thực tế rất trực tiếp: tài khoản chưa hoàn thành xác minh thì phần lớn chức năng đều không dùng được — không nạp tiền được, không mua coin P2P được, không rút tiền được, về cơ bản chỉ đăng nhập vào xem giao diện. Vậy nên dù bạn muốn mua đồng coin đầu tiên hay rút coin ra, cửa này đều phải qua trước. May là nó làm một lần, qua rồi thì dùng bình thường không cần tải giấy tờ lại.

02KYC phân cấp: bạn cần xác minh đến mức nào

Xác minh danh tính của OKX là phân cấp. Hiểu đơn giản chỉ có hai lớp:

• Xác minh cơ bản (L1) — điền họ tên, số giấy tờ, tải giấy tờ, quét khuôn mặt. Hoàn thành mức này, việc nạp rút hằng ngày, mua bán P2P, giao dịch spot với đa số người mới đã đủ dùng.
• Xác minh mức cao hơn — trên nền cơ bản, làm thêm theo nhu cầu hạn mức giao dịch, hạn mức rút tiền của bạn. Khi hạn mức không đủ dùng hệ thống sẽ nhắc nâng cấp, bình thường dùng không tới thì cứ kệ.

Với bạn vừa lên xe, mục tiêu rất rõ: qua được xác minh cơ bản trước đã, mua bán rút được là được, đừng vừa vào đã băn khoăn có nên xông lên mức cao nhất.

03Dùng giấy tờ gì để xác minh

Đây là cốt lõi cả bài. Tin tốt nói rồi: OKX hỗ trợ không chỉ một loại giấy tờ. Tùy trong tay bạn có gì mà đối chiếu:

Vì sao hộ chiếu là ưu tiên? Vì nó là giấy tờ thông dụng quốc tế, các trường thông tin chuẩn, máy đọc mượt, tỷ lệ hệ thống nhận diện thành công cao, xác suất bị nhân viên xét duyệt trả lại cũng thấp. Nếu bạn có cả hộ chiếu lẫn CCCD, ưu tiên dùng hộ chiếu. Cụ thể hỗ trợ những giấy tờ nào, lấy danh sách hiển thị thực tế trong ô lựa chọn ở trang xác minh của bạn làm chuẩn — nền tảng sẽ hiển thị động giấy tờ khả dụng theo quốc tịch/khu vực bạn chọn.

04Chọn quốc tịch thế nào để không kẹt ngay bước đầu

Nhiều người chết ở đây: lúc đăng ký chọn bừa một khu vực, lúc làm KYC quốc tịch lại chọn cái khác, giấy tờ còn là loại thứ ba, hệ thống vừa so — không khớp, trả lại luôn.

Nhớ một câu là đủ: quốc tịch, giấy tờ, và khu vực chọn lúc đăng ký — ba thứ phải khớp nhau.

• Bạn định dùng hộ chiếu xác minh, thì quốc tịch chọn đúng quốc tịch trên hộ chiếu.
• Bạn dùng CCCD, thì khu vực/quốc tịch chọn Việt Nam.
• Các giấy tờ khác cũng vậy, chọn theo giấy tờ bạn định dùng.

Ở đây không có lối tắt "quốc tịch nào dễ qua hơn", điền đúng sự thật chính là chắc nhất. Muốn lách chọn một quốc tịch không thuộc về bạn, ngược lại sẽ vì giấy tờ không khớp mà không qua được, phí công. Nếu lúc đăng ký bạn điền sai khu vực dẫn đến không khớp với giấy tờ, hãy ưu tiên tìm cách để bước giấy tờ khớp với khu vực đăng ký; thật sự không xoay được thì liên hệ CSKH trực tuyến trình bày tình huống.

05Làm từng bước trong app (quét khuôn mặt bắt buộc dùng app)

Bước quét khuôn mặt của KYC cần gọi camera, nên khuyên cả quy trình làm trên app OKX, mượt hơn web. Chưa cài app thì xem trước bài Tải app, nhận đúng trang chính thức okx.com mà tải, đừng cài từ link không rõ.

06Chụp giấy tờ + quét khuôn mặt, làm đúng mấy cái này thì ít bị trả lại

Trong các nguyên nhân bị trả lại, hơn một nửa là ảnh chụp không tốt. Bỏ một phút xem mấy điều này, đỡ được thời gian tải đi tải lại:

• Đủ bốn góc: chụp cả tấm giấy tờ vào, đừng cắt mất góc cạnh, đừng để ngón tay che thông tin quan trọng.
• Không lóa: lớp ép của hộ chiếu, thẻ rất dễ lóa làm mờ chữ quan trọng. Đừng chụp ở chỗ đối diện đèn hay phản chiếu kính.
• Ban ngày cạnh cửa sổ, ánh sáng đều: ánh sáng tự nhiên chắc nhất. Thật sự không có thì tìm một ngọn đèn dịu, chiếu từ phía trên bên cạnh, đừng để ánh sáng mạnh chiếu thẳng vào giấy tờ.
• Đừng bật làm đẹp, đừng thêm bộ lọc: camera làm đẹp sẽ chỉnh chi tiết giấy tờ và khuôn mặt, trực tiếp khiến đối chiếu thất bại. Dùng camera gốc của hệ thống hoặc chức năng chụp trong app.
• Khi quét khuôn mặt: tháo kính râm, mũ, tóc đừng che mặt, nền đừng quá rối, nhìn thẳng camera làm theo hướng dẫn.

07Bị từ chối đừng hoảng: nguyên nhân thường gặp + cách khắc phục

Xác minh bị trả lại là chuyện rất thường, không có nghĩa tài khoản bạn không được, đại đa số tải lại một lần là qua. Đối chiếu xem bạn thuộc loại nào:

Nếu tải lại vài lần vẫn kẹt, đừng cứ cắm đầu thử. Trong app OKX có CSKH trực tuyến (thường ở "Trung tâm trợ giúp" hoặc lối CSKH ở góc dưới bên phải trang), nói rõ tình huống của bạn, để nhân viên giúp xem khâu nào trục trặc, nhanh hơn tự đoán mò.

08Mấy điều nên ghi nhớ trong lòng

Ngoài bản thân giấy tờ, còn vài việc đáng biết trước:

• Xác minh bằng danh tính thật tương ứng với giấy tờ: đừng mượn giấy tờ của người khác, thực danh tài khoản không khớp với chính bạn thì về sau rút tiền, lấy lại tài khoản đều phiền to.
• Để ý luật pháp địa phương: quy định mỗi nước mỗi khác, hãy kiểm tra luật địa phương của bạn. Bạn có được tham gia hợp pháp không, có phải khai thuế không, theo quy định nơi bạn ở, phần này bạn phải tự cân nhắc.
• Tự đánh giá rủi ro: việc cá nhân tham gia có thể đi kèm rủi ro pháp lý và chính sách. Hãy cân nhắc thận trọng và tự chịu trách nhiệm.

09Câu hỏi thường gặp